投資信託の積立、毎月の振込を忘れてしまう。自動設定できない事情がある場合の工夫は？

私も同じような状況にあったことがあるので、その時の工夫をお話しします。 自動設定ができない理由は人それぞれだと思いますが、私の場合は振込口座の都合で毎月手動で対応する必要がありました。最初は「来月でいいか」とつい先延ばしにしてしまい、気付くと3ヶ月分ほど抜けていたんですよね。 そこで私が試したのは、給料日直後に投資信託の振込を手帳に付箋で貼り付けることでした。スマートフォンのカレンダーアラームでも良さそうですが、私は視覚的に目に入る方が習慣化しやすいタイプなので、給料日から数日後の日付に「投信振込」と書いておくんです。毎日その付箋を見ることで、やり忘れが格段に減りました。 もう一つ効果的だったのは、振込手続きを極力シンプルにすることです。提携銀行のアプリから定額送金を登録するなど、手順を最小限にしておくと、思い立ったときにすぐ実行できます。私は以前、複数のステップを踏む必要があると、それが心理的な障壁になって先延ばしする傾向がありました。 完璧を目指さず、多少ズレてもいいという心持ちも大切だと感じています。ご自身の生活パターンに合った工夫が見つかると良いですね。