新NISAの枠を夫婦で共有するかどうかって、正直なところ家の事情次第だなって感じます。

私たちの場合、最初は「枠がもったいないから夫婦で分散させて使おう」って考えてたんですけど、実際に運用してみると管理の手間がけっこう大変でした。口座が増えると、どの銘柄をどこに入れたか、リバランスするときにどっちから売るか…みたいなことで頭がごちゃごちゃになる。特に私たちみたいに投資の知識がそこまでない場合、シンプルさって意外と大事なんだって気づきました。

それで思い切って、一人の口座に集約して同じ投信を積み立てるやり方に変えたんです。管理がめっちゃ楽になったし、市場の変動も単純に追えるようになった。結果として、複雑さから来るストレスや判断ミスが減った分、長期的には損してないんじゃないかなって感じてます。

枠を「共有」するのが損かどうかというより、自分たちのライフスタイルや投資スタイルに合わせて柔軟に判断するのが大事だと思いますね。効率よりも、続けられるやり方を選ぶ方が、個人的には意味があるなって最近よく思います。